kendine güvenen çalışkan herhangi bir suçtan dolayı ceza almamış dürüst bir insan olması gereklidir.
iflas etmemiş veya yeniden yapılandırma yoluna gitmiş olmaması gerekir.
yüz kızartıcı suçlardan ve vergi kaçakçılığından hüküm giymemiş olmalıdır.
kurucu olmak isteyen kişi gerektiği mali güç ve itibara sahip olmalıdır.
bankacılık faaliyetlerinin gerektiği dürüstlük ve yeterliliğe sahip olmalıdır.